Массовая блокировка счетов

Опрос в апреле 2019 года прошли владельцы и топ-менеджеры 2300 компаний малого и среднего бизнеса из 23 регионов. Незначительное число опрошенных отказались сообщить причины блокировок. Новой статистики пока нет, но блокировки позволили пресечь вывод в нелегальный оборот более 100 млрд руб. Блокировки без ответственности Закон не предусматривает ответственность для банков за неправомерные блокировки, отмечает адвокат Trendlaw Владимир Ефремов, и взыскать компенсацию за убытки практически невозможно. Банк России прямо указывает , что кредитные организации зачастую злоупотребляют полномочиями, блокируя средства по формальным признакам. После отказа в проведении операций или открытии счета юрлица попадают в так называемый черный список ЦБ.

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

  • Для жителей Москвы и МО - +7 (499) 653-60-72 Доб. 417
  • Санкт-Петербург и Лен. область - +7 (812) 426-14-07 Доб. 929

Порой возникают сомнения в компетенции людей, принимающих решения по блокировке счетов. Это важный инструмент в борьбе с теневой экономикой и финансированием терроризма. Поэтому банкам разъясняют, что наличие информации об отказе конкретному клиенту — причина не отказывать, а дополнительно изучить его. Так, Банк России довёл до кредитных организаций свою позицию о том, что информация об отказах не является в соотвествии с 115-ФЗ самостоятельным основанием для принятия аналогичного решения в отношении клиента. Банк должен принимать подобные решения по результатам всестороннего анализа совокупности всей имеющейся у них информации о клиенте, в том числе о характере совершаемых им операций.

Банки отрицают массовые блокировки счетов клиентов - новости pagelog.ru Все о юридическом праве. ФНС начала штрафовать банки, которые отказываются блокировать личные счета индивидуальных предпринимателей из-за неуплаты налогов. Представители российских банков опровергли массовые блокировки счетов клиентов. В кредитных организациях рассказали, что.

Представители российских банков опровергли массовые блокировки счетов клиентов

Ряд российских банков заявили, что они вправе принимать меры по определению источников происхождения средств клиентов и блокировать сомнительные операции, но не счета. Об этом сообщили пресс-службы кредитных организаций. Ранее газета "Известия" писала, что банки начали запрашивать у клиентов данные о происхождении средств и о цели снятия денег со счета. За отказ предоставить информацию банки грозят заблокировать счет или вклад клиента. По данным издания, в последние годы случаи блокировок счетов по этой причине стали массовыми.

Блокировка счетов привела к остановке операций половины компаний МСП

Порой возникают сомнения в компетенции людей, принимающих решения по блокировке счетов. Это важный инструмент в борьбе с теневой экономикой и финансированием терроризма. Поэтому банкам разъясняют, что наличие информации об отказе конкретному клиенту — причина не отказывать, а дополнительно изучить его.

Так, Банк России довёл до кредитных организаций свою позицию о том, что информация об отказах не является в соотвествии с 115-ФЗ самостоятельным основанием для принятия аналогичного решения в отношении клиента. Банк должен принимать подобные решения по результатам всестороннего анализа совокупности всей имеющейся у них информации о клиенте, в том числе о характере совершаемых им операций.

Причём с 10 января этого года число субъектов малого и среднего предпринимательства МСП выросло на 684, в том числе юридических лиц — на 587, ИП — на 97. Так что статистика по нашему региону пока худшие прогнозы относительно малого и среднего бизнеса не подтверждает. Департамент экономразвития области в 2016 году проводил сплошное статистическое наблюдение за деятельностью МСП. Выручка юридических лиц от реализации товаров, работ и услуг составила в 2015 году 578,7 млрд рублей.

Наиболее привлекательная для малого бизнеса сфера — торговля. Мы можем дать ряд рекомендаций, исходя из реальной практики. Тщательно проверяйте контрагентов, с которыми собираетесь работать.

Указывайте наименование платежа полностью. Не снимайте регулярно наличные со счёта компании: даже съём 100 тысяч рублей в день вызовет подозрения. И откройте страховочный счёт в другом банке: если счёт будет заблокирован, вам предложат перевести остаток средств на другой. Будет странным, если вы за поставку бетона заплатите компании, которая этим не занимается.

В общем, нужно делать всё, что поможет в будущем избежать подозрений в нечистоплотности или даже ответить на подозрения, если они возникнут.

Банки придумали новую причину для блокировки счетов

В закладки Аудио Российские пользователи банковских услуг жалуются, что банки блокируют счета и даже вклады за операции, которые кажутся подозрительными. Так вот эти банки интересуются у клиентов, на что они тратят деньги, снятые со счета, и какое происхождение эти средства имеют? Он открыл в МКБ депозит, перевёл деньги из другого банка, и через несколько недель после открытия депозита сотрудники банка обратились к гражданину с просьбой пояснить происхождение средств, а также разъяснить дальнейшие планы по расходованию денег.

Почему банки блокируют наши депозиты или счета

Реклама Те рассказали изданию, что кредитные организации стали требовать от них информацию о происхождении денег для открытия вклада, а также информацию о том, на что были потрачены денежные средства, снятые со счета. Некоторые банки запрашивают также выписки со счета от предыдущей кредитной организации, если деньги переводятся из банка в другой банк, а также письменное пояснение по дальнейшему использованию средств, если они были сняты со счета. В Сбербанке уточнили, что при выявлении необычных операций банк обращается к клиенту за пояснениями об источнике происхождения средств в соответствии с законодательством. По закону банк должен проверять все операции от 600 тыс. Чаще всего блокируются деньги предпринимателей, но под угрозой находятся также физические лица, осуществившие продажу недвижимости или автомобиля, что и связывают с злоупотреблениями. Банкам были предоставлены довольно широкие полномочия по предотвращению сомнительных операций, и при этом за неверные решения банки серьезной ответственности не несут, констатирует аналитик. По словам замглавы Росфинмониторинга , статс-секретаря Павла Ливадного , банк имеет право проверять клиентов, если у него появились сомнения в легальности их операций, причем как по отношению к физическим, так и к юридическим лицам. В соответствии с требованиями Росфинмониторинга, банк обязан проверять операции на сумму более 600 тыс. Изначально цель закона состояла в блокировке счетов компаний, чьи операции были связаны с финансированием терроризма. Когда банк приостанавливает совершение операции как подозрительное, то он может задать клиенту ряд вопросов и запросить дополнительный перечень документов, которые он должен предоставить в определенный срок.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: 18 рекомендаций «Как избежать блокировки счета?» - Евгений Гришечкин

Банки нашли новую причину для блокировки счетов

RU - Банки начали использовать очередной инструмент для блокировки средств. Кредитные организации стали интересоваться, на что клиенты тратят снятые со счета деньги, а также каким образом они заработали на открытие вклада, пишут "Известия", ссылаясь на сведения клиентов Сбербанка и МКБ, у которых кредитные организации поинтересовались судьбой сбережений. За непредоставление запрашиваемой информации банки грозят заблокировать счет или вклад клиента. Финансовые организации действуют в рамках "антиотмывочного" закона, и в Росфинмониторинге не увидели превышения полномочий со стороны банков. Эксперты же отмечают, что в последние годы случаи блокировок счетов стали массовыми, что мешает добросовестным гражданам и бизнесу.

Банки отрицают массовые блокировки счетов клиентов

По словам клиентов Сбербанка и МКБ, кредитные организации начали интересоваться происхождением денег для открытия вклада, а также спрашивать, на что вкладчики тратят снятые со счета деньги. В противном случае счет или вклад грозят заблокировать. В частности, один из клиентов рассказал изданию, что копил деньги на крупную покупку в одном банке, но вывести их было удобнее через Сбербанк. Однако через неделю после снятия средств банк заблокировал счет и потребовал документы о происхождении средств и целях их снятия. Даже когда клиент предоставил необходимые бумаги, принять решение ему пообещали только в течение трех недель. В Сбербанке пояснили, что в соответствии с законодательством банк может запросить информацию о происхождении денег, если клиент совершает "необычные операции". В Росфинмониторинге отметили, что банки действуют в рамках "антиотмывочного" закона и поэтому не превышают полномочия.

блокировка счетов

.

К чему приведет массовая блокировка счетов банками/ Наши комментарии для ИА Бел.РУ

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Массовая блокировка счетов в банках! 100% способ избежать - налоги, бухгалтерия
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 1
  1. leatersoles

    В принципе, согласен

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных